Как Готовиться К Росту Процентных Ставок





--- TRBCX: Т. Роу Цена Синий Рост Производительности Chip Фонд Пример


--- Тенденции портфеля в 2016 году (TRBCX)

Когда процентные ставки ховер вблизи исторических минимумов в течение длительного периода времени, становится легко забыть, что, в конечном счете, вернуться. Однако, цены обычно начинают расти как экономика подборов. Когда это происходит, как краткосрочные, так и долгосрочные с фиксированным доходом инвесторов, которые неподготовленными может упустить легкую возможность увеличить свои ежемесячные доходы. Поэтому сейчас самое время начать подготовку к этому сдвиг в процентных ставках. В этой статье рассматриваются некоторые из основных, проверенных временем стратегий, которые любой инвестор или трейдер может использовать для прибыли на повышение процентных ставок. (Проверьте, как процентные ставки влияют на фондовый рынок, что на этот вопрос. )Вид акции
Не все стратегии, что прибыль от роста цены относятся к ценным бумагам с фиксированным доходом. Инвесторов, желающих заработать, когда цены должны рассмотреть вопрос о приобретении акций крупнейших потребителей сырья. Цены на сырье часто остается стабильным или снижается, при повышении ставок. Компаний, использующих эти материалы для получения готовой продукции - или просто в свой день-чтобы-день операции - увидите соответствующее увеличение своей прибыли как затраты на их падение. По этой причине, эти компании, как правило, рассматривается в качестве инструмента хеджирования против инфляции.
Повышение процентных ставок также хорошая новость для сектора недвижимости, поэтому компании, которые получают прибыль от жилищного строительства и строительства может быть хороших пьес, а также. Птицы и производители говядины могут также увидеть увеличение спроса при повышении цены, в связи с увеличением потребительских расходов и снижение затрат. (Более подробно об инфляции, взгляните на то, как снижение процентных ставок влияет на потребителей. )
Вам Ваша Лестница Готова
Конечно, самая распространенная стратегия, финансовое планирование и инвестиционные консультанты рекомендуют клиентам по лестнице облигаций. Лестница облигаций серии облигаций со сроком погашения через регулярные промежутки времени, например каждые три, шесть, девять или 12 месяцев. По мере повышения ставок, каждая из этих связей является то реинвестировал на новый, более высокий уровень. Тот же процесс работает для CD нагружением. Следующий пример иллюстрирует этот процесс:
Ларри $300,000 в деньги на рынке зарабатывают менее 1% годовых. Его брокер советует ему, что процентные ставки, вероятно, начнет расти в течение ближайших нескольких месяцев. Он решает переехать на 250 000 долларов на его рыночный портфель денег на пять отдельных 50,000 $компакт-диски, которые созревают каждые 90 дней, начиная за три месяца. Каждые 90 дней, Ларри реинвестирует созревания компакт-диск на другой платить высокие ставки. Он может вложить каждый компакт-диск в другой такой же зрелости, или он может шататься по срокам погашения по его необходимость денежных потоков и ликвидности. (Узнать больше о лестницу облигаций в основах лестницы Облигаций. )

Остерегайтесь инфляции активов HedgesTangible как золотом и другими драгоценными металлами, как правило, делать хорошо, когда ставки низки, а инфляция высокая. К сожалению, инвестиции, хедж против инфляции, как правило, хуже, когда процентные ставки начинают расти просто потому, что растут цены на сдерживание инфляции. Цены на другие природные ресурсы, такие как нефть может также принять удар в высоком процентной. Это плохая новость для тех, кто инвестирует напрямую в них. Инвесторы должны рассмотреть вопрос о повторном выделении хотя бы части своих владений в этих документах и инвестирование в акции компаний, которые употребляют их вместо. (Для больше, см. цены на нефть и процентные коррелирует ставки?)
Не забывайте доллара
Те, кто вкладывает средства в иностранной валюте, возможно, пожелает рассмотреть наращивает свои владения в старый добрый дядя Сэм. Когда процентные ставки начнут расти, доллар обычно укрепляется против других валют, поскольку более высокие ставки привлекают иностранный капитал в инвестиционные инструменты, номинированные в долларах, такие как казначейские векселя, ноты и облигации.
Снизить Риск
Повышение процентных ставок означает, что более консервативные инструменты начинают платить более высокие ставки, а также. Кроме того, цены на высокодоходные предложения (такие как мусорные облигации) обычно падают более резко, чем у государственных или муниципальных вопросов, когда ставки увеличиваются. Таким образом, риски высокодоходных инструментов в конечном итоге может перевесить их превосходят по урожайности по сравнению с низкой степенью риска альтернатив.
Перекредитоваться Сейчас
Как это мудро, чтобы сохранить ваш фиксированным доходом жидкости, это также целесообразно зафиксировать в ипотеку по нынешним ценам, прежде чем они вырастут. Если вы имеете право, чтобы рефинансировать ваш дом, это, вероятно, время, чтобы сделать так. Получите ваш счет кредита в формы, заплатить эти небольшие долги и посетить ваш банк или кредитный специалист. Замок в ипотеку под 5%, а потом пожинаем средней урожайности 6. 5% на лестницы облигации с низким уровнем риска путь к уверенному прибыли. Замок в низкие цены на другие долгосрочные долги, такие как Ваше авто кредит также хорошая идея. (Прежде чем вы бежите в банк, проверить 6 вопросов, чтобы спросить прежде чем рефинансировать и получил хорошие ипотечные ставки? Заприте Его!)
Нижняя Линия
История подсказывает, что процентные ставки не будут оставаться на низком уровне вечно, но скорость, с которой повышение цены и как высоко они поднимаются сложно предсказать. Те, кто не обращают внимания на процентную ставку, могут упустить ценные возможности для получения прибыли в отрасли. Есть несколько способов, которые инвесторы могут заработать на росте цены, например, покупка акций компаний, которые потребляют сырье, нагружением их CD или портфеля облигаций, укрепление своих позиций в долларе и рефинансирования своих домов. Для получения дополнительной информации о Как получить прибыль от роста процентных ставок, проконсультируйтесь с вашим финансовым советником.
Для связанного чтения, взглянуть на управление риском изменения процентных ставок.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =